截至 2026-11-13，法源和官方网页可访问；电子登记的具体入口及最新 FIU 指引未在本次公开页面核实，提交前应向 FIU 或行业监督机关确认。
- 资本
- 已核实的反洗钱法及条例针对 FIU 登记没有规定最低资本金额。若主体经营证券、保险、VASP、博彩或其他受牌活动，仍须分别满足对应监管人的资本和牌照条件，不能以 FIU 登记替代。
- 费用
- 已核实的官方反洗钱法和 2020 年条例未给出 FIU 报告主体登记的统一公开费用金额。未找到可确认的当前价或带年份收费表，因此不填未经核实的费用数字。
- 时间
- 登记期限为开业或条例生效起 60 天；登记资料变化须在变化日起 30 天内通知。合规官及替代合规官申请由行业 supervisory authority 审批，条例规定审批用时不得超过 60 天，但这不是 FIU 登记审批 SLA。
适用范围
本框架用于识别反洗钱法附表 1 所列报告主体，并建立其向 FIU 登记、更新资料及履行 AML/CFT 义务的记录。它处理的是监管登记和报告责任，不是批准某项商业活动的经营许可。是否属于 reporting entity，应结合实际业务、法律附表和行业监督机关判断。
登记价值
完成登记可形成主体与 FIU 之间的正式联络链，并便于提交可疑交易报告、接收监管要求及保存合规证据。登记本身不表示 FIU 已认可商业模式、客户或投资产品，也不构成证券、支付、保险或数字资产业务的授权。对银行尽调而言，应把登记证明与真正牌照分开提供。
主体资格
条例第 7 条覆盖适用反洗钱法且已经或开始经营附表 1 业务的自然人、法人或法律安排。登记资料至少包括法定名称、注册号或牌照号或 National Identity Number、完整联系方式，以及合规官和替代合规官的姓名与联系方式。最终适用性不能仅凭公司已注册这一事实推定。 办理前核对：取得的应是 FIU 登记记录或电子回执，而不是“FIU 牌照”。交付档案应包含提交时间、主体识别号、适用业务、登记状态、合规官批准证据和后续变更通知记录。对外宣传时须明确登记只证明 AML/CFT 监管关系，不证明有权向公众提供其他受监管金融服务。
负责人和合规人员
申请档案应明确董事、实际控制人、主要业务负责人、合规官和替代合规官，并保留任命、资格和联系方式证据。条例要求合规官及替代合规官经相应 supervisory authority 审批；小型主体可适用人数不超过五名员工的特定安排，但不能因此降低 AML/CFT 标准。
资本与财力
FIU 登记法源没有给出统一最低资本数额。资本要求应按实际业务另行核验，例如证券交易、保险、VASP 或博彩牌照可能由 FSA 或其他机关规定不同条件。建档时应提交资本来源、财务预测和偿付能力材料作为风险证据，但不能把内部预算写成法定最低资本。
地址与联系
登记档案应使用真实、可验证的营业地址、注册办公地址、邮寄地址和主要联络渠道，并与公司登记、牌照申请及银行文件保持一致。地址变更属于登记资料变化，须按反洗钱法第 31 条在变化日起 30 天内通知 FIU。虚拟办公室或转寄地址的可接受性未在本次公开法源中统一确认。
文件准备
建议准备注册证书或牌照、公司章程和董事资料、业务说明、客户及地域风险分析、AML/CFT 政策、合规官任命文件、替代合规官资料和联系方式。条例还要求按电子方式登记，具体表单、认证件格式及上传限制应以 FIU 当时指引为准，不能只用公司注册文件代替合规材料。
办理步骤
先界定业务是否落入附表 1，再确认对应 supervisory authority 和适用牌照；随后完成公司或业务登记、任命合规人员、准备 AML/CFT 风险文件，并按 FIU 指引电子提交。提交后应保存回执、登记编号和所有往来。若资料不完整或行业监管人尚未批准合规人员，登记与实际开业风险需分别评估。
期限与时间风险
硬性期限是开业或条例生效起 60 天登记，以及资料变更日起 30 天通知。合规官申请审批不得超过 60 天的规定属于 supervisory authority 流程。官方未确认一个普遍适用的 FIU 登记处理天数或加急服务；因此不应向客户承诺几日完成，尤其要预留补件和行业审批时间。
收购与重要事项变更
FIU登记不是可被收购、出售或转让的经营牌照；收购报告主体的股权、控制权、董事、实际控制人、实益拥有人、合规官或替代合规官时，交易双方应先核对该主体是否仍属反洗钱法附表1 reporting entity，以及行业主管机关是否须先核查或批准新负责人。交易档案应保存股份/资产买卖协议、交割条件、资金来源、控制结构图、董事及BO身份证明、合规官任命和AML/CFT风险评估，不应只交接一张登记回执。已确认法源要求登记资料变化在变化日起30天内书面通知FIU；合规官任命还受相应 supervisory authority 审批，不能以收购完成替代。交割后要更新FIU电子记录、公司登记、牌照和客户尽调；登记本身不转移FSA等经营授权。个人牌照或报告登记不能被购买，ICO/NFT不是股权牌照；寿险/再保险class、税务TIN和银行账户也不会随股权自动转移，未核实的核查标准或期限须向主管机关书面确认。
持续维护
主体应持续评估洗钱和恐怖融资风险，维护客户尽职调查、记录保存、培训、可疑交易报告和监管沟通机制，并在资料变化后及时更新 FIU 记录。停止经营时，条例要求提前 14 天以电子通信通知 FIU，说明理由和停止生效日；停止后记录移交仍有单独期限。
公开可用性
本项目的法源、官方反洗钱法和条例页面在本次核验时可访问；但 FIU 电子登记入口、账号开通方式和最新操作指引未从公开页面独立确认。网站应把“法律期限已核实”和“在线入口待确认”分开显示，并建议申请人向 FIU 或相应行业监督机关索取最新提交说明。