FSA官网公开个人申请表；当前是否开放、申请人的业务边界和个人资本/保险解释须向FSA确认。
- 资本
- 法案提及适用的最低实缴资本要求，但已核实的2024年规章及个人申请表未确认一个适用于个人投资顾问的统一资本金额；不得引用交易商资本或公司资本替代。
- 费用
- 2024年官方规章规定投资顾问个人申请费US$2,000、年费US$5,000。个人申请表旧版清单所列金额可能已过时，费用应以2024年规章及FSA提交日确认结果为准。
- 时间
- 已核官方个人申请表详细列明申请附件，但未确认一项现行、专属于个人投资顾问的公开服务标准；不对审批天数作承诺。
个人可开展的服务
法案将以业务方式向他人提供证券投资意见、发布特定证券分析或报告，或在不持有客户财产且条款排除持有权限的情况下管理证券组合，纳入投资顾问概念。个人牌照不等同于交易商、托管人或执行商牌照。若个人收受客户资金、代为下单或掌握客户财产处置权，应先判断是否触及其他受规管活动。
合规价值与业务优势
个人牌照适合由自然人亲自提供研究、顾问或受限组合管理服务，组织成本通常不同于公司模式，也能直接让FSA评估专业能力和责任主体。其边界同样严格：牌照只覆盖证书列明服务，不能把个人牌照用于公司雇员团队、未获许可的交易执行、客户资产托管或将未受审查的第三方包装成个人意见。
个人申请资格
法案允许个人申请投资顾问牌照，FSA会考察申请人的财务状态、教育或其他资格/经验、胜任能力、诚实公平履职能力、声誉、品格、财务诚信、可靠性和规定考试完成情况。申请人还要提供拟开展业务、服务方式、记录地点及资金或财富来源等信息，不能以已有海外头衔或客户数量取代本地适当性审查。 办理前核对：FSA需满意申请人是适当、具备资格和经验、能胜任并公平诚实提供服务，且已提交足够资料。个人应在发牌前锁定客户协议，明确不持有客户财产的限制、建议性质、费用、利益冲突、投诉和终止机制；若实际模式超出该边界，应先申请适当牌照或取得FSA书面澄清。
个人责任与外部人员
个人申请没有公司董事会可以分担法定责任，申请人本人是核心被审查对象。若聘用研究、合规、AML、会计或技术服务商，应披露其职责、监督和访问安排，确保客户建议、利益冲突、投诉和记录仍由持牌人可问责地控制。若由另一投资顾问公司提供服务或认证，应另行判断代表牌照和挂靠要求。
资本与保险的不确定边界
第49条以一般性文字要求投资顾问遵守规定的最低实缴资本要求并满足保险要求，但已读取的2024年费用规章和个人申请表没有列出统一资本数值。不能据此宣称个人需持有某一美元资本，也不能宣称无需资金或保险。应按是否管理组合、是否接触客户财产、客户类型和专业赔偿风险，向FSA确认适用条件。
营业及记录地址
个人申请表要求填写营业地址、所有保存业务记录或其他文件的场所，以及证券登记簿保存地址。即使采用家庭办公室、共享场所或云存储，也要证明记录可在塞舌尔境内或FSA认可的安排下及时调取、保持完整和防篡改，并能保护客户资料。地址变更、外包存储或服务终止应纳入持续通知与业务连续性计划。
个人申请材料
个人申请表要求完整填表、申请费、个人问卷及尽调文件、服务与业务说明、办公及记录地址、资金或财富来源、登记簿保存地点、相关经历和资格证明、审计或财务资料（如适用）、保险报价、审计师或专业人员资格材料及其他FSA要求文件。申请人应如实披露过去监管、纪律、诉讼、破产或拒牌事项。
申请审查方式
申请提交后，FSA会核对表格、费用和附件，并以个人适当性、业务计划、服务边界、资格考试、财务状况、保险和记录保存安排为重点审查。FSA可追加材料；待决期间资料发生变化应立即通知。申请人应保存每次补件版本和来源证据，避免前后表格对服务范围、客户资产权限或收入来源作出矛盾陈述。
审批时间的谨慎表述
与代表牌照不同，已读取的个人投资顾问申请表没有给出一项可确认的现行个人审批服务标准；不能套用代表30个工作日，也不能把页面下载可用误认为承诺期限。实际处理受完整性、资格核验、保险、业务复杂度和追加问询影响。应直接向FSA确认当前服务标准、补件时钟和面谈/考试安排。
收购与重要事项变更
投资顾问个人牌照属于自然人，不能通过收购公司、购买客户名单或支付对价转让。公司股权交易不会把该个人牌照、个人建议授权、报告登记或不持有客户财产的权限移交给买方，也不构成公司股份法定或实益权益的许可转移；若实际服务主体、顾问关系、客户资产接触方式或证券业务范围改变，应先按新事实接受FSA适当性和许可边界核查。个人或其合作公司应保存服务协议、控制结构、资金及财富来源、外包安排、利益冲突和客户通知等交易资料；不得以个人牌照包装交易商、托管或订单执行业务。 如个人担任公司的董事、股东、BO、合规或关键人员，相关变化仍应更新FSA登记和申请资料；第59条规定登记事项变化尽快且最迟7日书面通知，但个人顾问具体报告、补件或审批期限没有在已核文件中统一确认，应取得FSA书面答复，并对任何未核实标准取得FSA书面确认。ICO/NFT不是股权牌照，寿险/再保险class不是独立可买牌照，TIN及银行账户不随任何股权交易自动转移。未核实的股权门槛、核查标准和时限不得自行套用，也不保证批准。
年度维护与申报
2024年规章规定投资顾问个人年费US$5,000；法案框架要求每年缴费并提交规定合规证明，迟缴可能按年费十二分之一按月或不足月加收。个人还应持续保持资格、保险、业务记录、客户档案、AML和投诉控制，按FSA公开的投资顾问季度回报要求判断是否适用于个人，并及时报告地址、服务、记录地点或其他重大变化。
公开状态与可行性核验
FSA官网公开个人申请表和相关证券法律，但没有确认当前每个个人项目均开放或有固定审核周期。申请前应向FSA核对个人最低资本是否实际适用、保险种类和额度、季度回报义务、考试标准、非持有资产组合管理的合同条件以及是否可由公司或其他持牌人提供后台支持；网站表格只能说明申请入口存在。